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关于进一步增强单用处商业预付卡打点作业的通

来源:原创 编辑: 时间:2019-01-08 12:36
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(三)严厉查对信息系统中立案信息。严厉查对发卡企业在事务信息系统中的立案表信息,要求发卡企业提交的立案表信息必需与什物立案材料共同,立案表中发卡场所地址、受理场所地址和实体卡样本等简单无视的内容都必需填写无缺,需要时可和谐信息系统客服人员辅佐处置赏罚赏罚,要及时对企业联络人的改换信息中止更新,以使信息系统更加便当的催报信息。

  商务部《打点法子(试行)》(简称《法子》)实施以来,市、区商务部分活跃宣扬,细心遵循,推动发卡企业执行立案打点各项规定,严厉预收资金季度审阅,防范资金危险,整体看,全市单用处商业预付卡打点未出现较大的危险事情,但也存在不少问题,潜在的危险不容无视。现就进一步增强单用处商业预付卡打点作业提出以下定见:

  中心和市委、市政府高度器重类金融范畴不法集资问题,正在安排力气生长冲击不法集资专项整治作业。做好单用处商业预付卡打点作业,关于防范不法集资,保护社会不变,含义严峻。2015年9月,商务部发出告诉,要求各级商务部分真实做好预付卡不法集资危险排查作业。2016年1月,程红副市长就商业预付卡打点作业做出专门指示,要求进一步强化打点。各单位要富余认清当时局势,高度器重单用处商业预付卡立案打点作业,依法履职,加大宣扬引导和危险排查,真实做好预付卡立案打点、资金监管和法律检查等作业,力求做到靠前防范,抓早抓小,活跃保护社会和谐不变。

各区商务委、市商务法律监察大队、市商务告发投诉中心:

  (六)增强《法子》宣扬和信息沟通。富余操作各种途径中止《法子》宣扬,及时敌对案企业和违规企业中止公示,为社会公众供给盘查效力。市商务委在外网翻滚栏目中设置了单用处商业预付卡专栏,内容包括方针解读、立案攻略、企业公示、告诉布告等。各单位也要操作媒体和网站等生长预付卡专栏建立,赐与发卡企业和社会公众言辞引导。一起要增强预付卡作业信息报送,对屡查不改或屡查屡犯企业、失联跑路立案企业等要及时上报市商务委。市商务委将在本年适其时分,对各区和市商务法律大队的预付卡立案打点和法律情况中止监察和传递。

  单用处商业预付卡是企业自主发行的用于产品或效力的兑付凭据,但又兼具融资、集资等类金融特点。我市单用处商业预付卡发卡企业数量多,规划大,打点不妥,极易引发社会危险。上一年全市涉及预付卡的投诉占到全市商务投诉总量的80%,此中的90%都与关门跑路有关,出格是处置赏罚美容美发和沐浴职业的发卡企业特别严重。因为大都企业涉案金额达不到刑事存案条件,构成打点空白,出产者一向申述维权,预付卡打点作业面临着告发投诉添加、资金危险增大等多重检测。
  (四)细心审阅季度资金报表。细心核敌对案企业季度事务呈文的及时性、精确性和无缺性,要点存眷预收资金份额、资金存管份额以及银行保险机构承认等要害数据,对季度未填写、漏报和虚报事务运营信息的企业,要责令其期限整改,在信息系统中不能直接整改的可向立案机关上报什物材料中止代替,发现立案企业季度预收资金不同较大的,要现场进一步核实。

  一、富余知道当时做好商业预付卡打点作业的特别含义

  (五)加大法律检查和赏罚力度。各单位对新闻媒体暴光、出产者告发、现场检查中发现的违规企业,要加大查办力度,必须在预付卡法律范畴突破“零赏罚”,市商务法律大队和发卡企业较多的区商务部分,要有必定的赏罚数量。对因运营问题行将歇业的发卡企业,要敦促其提前布告,及时为出产者兑付预付资金。对涉及立案或发卡打点的告发投诉,严厉依据《法子》查办。对涉及出产者权益及合同纠纷的告发或投诉,及时向有权查办部分移送。对关门跑路的发卡企业,要及时掌握相关信息和涉及金额,涉嫌不法集资和欺诈的要及时向属地***门移送。
  整体看,现在我市单用处商业预付卡立案打点作业偏弱。一是立案企业数量少,特别是“规划和其他发卡企业”立案数量鲜亮不足,有些区以致“零立案”,与《法子》要求距离较大; 二是赏罚力度不行,有些单位受理告发投诉频频却没有违规赏罚事例,处在“零法律”状况,严重消弱了预付卡打点效能;三是敌对案发卡企业的预收资金余额占比、存管资金份额审阅不严,存在履职不到位问题。到现在,全市共立案企业160家,此中品牌发卡企业18家,集团发卡企业18家,规划发卡企业121家,其他发卡企业3家;预收资金余额88.19亿元,实践存管资金18.56亿元,实践保险金额14.58亿元。与其它做的较好的兄弟省市比较,有不小距离。

  各单位要活跃立异,一向拓展预付卡监管途径,增多打点力气,削减打点缝隙,防范履职危险,进一步增强《法子》宣扬和法律检查作业,对拒不整改的违规发卡企业和应备未备企业,坚决从严赏罚,要点做好以下作业:
  (二)依法审阅立案材料的合规性。依照《法子》审阅立案材料的合规性和齐备性,归于品牌、集团发卡企业的,区商务部分要奉告其到市级商务部分立案,不能变相以规划或其他发卡企业赐与立案,躲避资金监管;对主营收入较低的发卡企业,立案前要奉告企业其主营收入决议发卡上限等留神事项,避免发卡企业立案后超极限违规发行预付卡。

  三、进一步增强单用处商业预付卡打点

  二、活跃应对商业预付卡打点作业中存在的问题
  (一)推动“应备未备”企业立案。增强对单用处商业预付卡发卡企业的检查,要点是大型商业零售企业、大型餐饮和美容美发以及洗浴等预付卡发行规划大、用卡占比高、出产者数量多的发卡企业。一起增强对“其他发卡企业”打点,按照应备尽备的要求,多措并重,敦促应备未备企业立案。对危险较大的美容美发和洗浴等职业,要自动检查,发现应备未备的,及时约谈企业负责人,需要时经过责令整改或行政赏罚敦促发卡企业完建立案作业,提高全市立案企业数量。